基本信息
事项名称
非银行金融机构(分支机构)设立、变更、终止以及业务范围审批
                                     
事项编码
TE64000020190916YB2000155010074
权力来源
法定本级实施
事项类型
行政许可
数量限制
责任处(科室)
服务对象
法人
                                
业务办理系统
专业系统
是否进驻政务大厅
不进驻
进驻政务大厅形式
委托授权类型
办件类型
承诺件
法定办结时限
66
承诺办结时限
66
中介服务
联办机构
通办范围
未实现通办
办理形式
窗口办理,网上办理
网上支付
结果名称
批复
预约办理 在线申报 结果样本
网上办理深度
三星级
从网上申请跑动次数
从窗口申请跑动次数
是否收费
收费标准
收费依据
受理条件
1.申请材料完整,要素齐全;
2.按照规定履行必要法律程序;
3.申请人符合开办资产证券化业务的条件。
办理公示
宁夏政务服务网
办理地点
宁夏银川市兴庆区民生巷6号宁夏银保监局
办理时间
周一至周五,夏季上午08:30到12:00;下午02:30到06:00;冬季上午08:30到12:00;下午02:00到05:30;周六、周日及法定节假日不对外办理业务。
咨询电话 0951-6098050 监督电话
0951-6098082
办理查询
常见问题
请将资料带全
设定依据
设定依据
《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第5号)第一百六十三条金融资产管理公司申请资产证券化业务资格,向银保监会提交申请,由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。其他非银行金融机构申请资产证券化资格的许可程序适用本办法第一百五十三条的规定。(第一百五十三条  财务公司申请以上五项业务资格,向地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请,由地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查,省级派出机构审查并决定。省级派出机构自受理之日或收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定,并抄报银保监会。)
申请材料
序号 材料名称 来源渠道 介质要求 份数和规格 表格下载与查看 填报说明 法律依据
1
申请书。
申请人自制材料,由申请人在材料中承诺对真实性负责。
纸质和电子
1.申请材料一式两份(其中一份按规定提供原件,另一份可为复印件),提交决定机关的为原件。 2.申请材料原则上用中文简体仿宋GB2312小三号书写。除年报外,如原件以英文书写的,应附有中文译本。 3.申请材料各部分之间应有明显的分隔标识,首页附有申请材料目录。 

说明申请人经营情况、风险监管指标情况、申请资产证券化业务的理由、目标定位和战略规划。
《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第一百六十二条  非银行金融机构申请资产证券化业务资格,应当具备以下条件:(一)具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3 年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(五)监管评级良好;(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。
《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
2
可行性研究报告
申请人自制材料,由申请人在材料中承诺对真实性负责。
纸质和电子
1.申请材料一式两份(其中一份按规定提供原件,另一份可为复印件),提交决定机关的为原件。 2.申请材料原则上用中文简体仿宋GB2312小三号书写。除年报外,如原件以英文书写的,应附有中文译本。 3.申请材料各部分之间应有明显的分隔标识,首页附有申请材料目录。 

内容至少应包括我国开展资产证券化业务的宏观环境分析、申请人近3年的经营情况和信贷业务情况分析,申请人开展资产证券化业务的必要性和可行性分析,资产证券化业务面临的风险及控制措施等内容。
《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第一百六十二条 非银行金融机构申请资产证券化业务资格,应当具备以下条件:(一)具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(五)监管评级良好;(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。
《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》 	
3
股东会或董事会同意开办资产证券化业务的决议复印件
申请人自制材料
纸质和电子
1.申请材料一式两份(其中一份按规定提供原件,另一份可为复印件),提交决定机关的为原件。 2.申请材料原则上用中文简体仿宋GB2312小三号书写。除年报外,如原件以英文书写的,应附有中文译本。 3.申请材料各部分之间应有明显的分隔标识,首页附有申请材料目录。 

《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第一百六十二条 非银行金融机构申请资产证券化业务资格,应当具备以下条件:(一)具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(五)监管评级良好;(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
4
资产证券化业务的管理制度
申请人自制材料,由申请人在材料中承诺对真实性负责
纸质和电子
1.申请材料一式两份(其中一份按规定提供原件,另一份可为复印件),提交决定机关的为原件。 2.申请材料原则上用中文简体仿宋GB2312小三号书写。除年报外,如原件以英文书写的,应附有中文译本。 3.申请材料各部分之间应有明显的分隔标识,首页附有申请材料目录。 

至少包括业务操作规程、会计核算制度、风险管理和内部控制制度,以及特定目的信托受托机构选任制度
《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第一百六十二条 非银行金融机构申请资产证券化业务资格,应当具备以下条件:(一)具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3 年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(五)监管评级良好;(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》 
5
资产证券化业务的信息系统建设或升级情况说明
申请人提供材料,由申请人在材料中承诺对真实性负责
纸质和电子
2份A4

《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第一百六十二条 非银行金融机构申请资产证券化业务资格,应当具备以下条件:(一)具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3 年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(五)监管评级良好;(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》 
6
资产证券化业务主管人员和主要业务人员的名单和履历
申请人自制材料,由申请人在材料中承诺对真实性负责
纸质和电子
1.申请材料一式两份(其中一份按规定提供原件,另一份可为复印件),提交决定机关的为原件。 2.申请材料原则上用中文简体仿宋GB2312小三号书写。除年报外,如原件以英文书写的,应附有中文译本。 3.申请材料各部分之间应有明显的分隔标识,首页附有申请材料目录。 

《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第一百六十二条 非银行金融机构申请资产证券化业务资格,应当具备以下条件:(一)具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3 年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(五)监管评级良好;(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。 《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》 
7
银监会按照审慎性原则规定的其他文件
申请人提供材料,由申请人在材料中承诺对真实性负责
纸质和电子
2份A4

《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第一百六十二条 非银行金融机构申请资产证券化业务资格,应当具备以下条件:(一)具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3 年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(五)监管评级良好;(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
特殊环节
环节名称 实施主体 设定依据 实施内容 是否收费 是否需要中止办理时限 中止时长
年检年审
设定依据
实施主体
实施内容
法定办结时限
承诺办结时限
是否收费
收费标准
收费依据及描述
办理流程
程序 责任处(科室) 审查内容 审查标准 审查方式 办理时限
受理
城商处
申请材料完整,要素齐全
《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第一百六十二条 非银行金融机构申请资产证券化业务资格,应当具备以下条件:(一)具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3 年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(五)监管评级良好;(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。
书面审查
收到完整申请材料五日内向申请人发出行政许可受理通知书
审查
城商处
1.申请材料完整,要素齐全;
2.按照规定履行必要法律程序;
3.申请人及其他发起人符合衍生产品交易业务资格的条件。
《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第一百六十二条 非银行金融机构申请资产证券化业务资格,应当具备以下条件:(一)具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3 年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(五)监管评级良好;(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。
书面审查、办公会审
自受理后61个工作日内办结
决定
城商处
1.申请材料完整,要素齐全;
2.按照规定履行必要法律程序;
3.申请人及其他发起人符合衍生产品交易业务资格的条件。
《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第一百六十二条 非银行金融机构申请资产证券化业务资格,应当具备以下条件:(一)具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3 年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(五)监管评级良好;(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。
书面审查、办公会审
自审查后5个工作日内作出决定
送达
城商处
《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)第一百六十二条 非银行金融机构申请资产证券化业务资格,应当具备以下条件:(一)具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3 年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划,并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(五)监管评级良好;(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。
不计算在办理期限内