基本信息
事项名称
农村中小金融机构申请开办独立品牌信用卡发卡业务、收单业务
                                     
事项编码
TE64000020190916YB2000155009073
权力来源
法定本级实施
事项类型
行政许可
数量限制
责任处(科室)
服务对象
法人
                                
业务办理系统
专业系统
是否进驻政务大厅
不进驻
进驻政务大厅形式
委托授权类型
办件类型
承诺件
法定办结时限
66
承诺办结时限
66
中介服务
联办机构
通办范围
未实现通办
办理形式
窗口办理,网上办理
网上支付
结果名称
批复
预约办理 在线申报 结果样本
网上办理深度
三星级
从网上申请跑动次数
从窗口申请跑动次数
是否收费
收费标准
收费依据
受理条件
第八十四条  申请开办信用卡业务分为申请发卡业务和申请收单业务。申请人应符合以下条件:
    (一)公司治理良好,具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度,内部制度、风险管理和问责机制健全有效;
    (二)主要审慎监管指标符合监管要求;
    (三)具备符合任职资格条件的董事、高级管理人员和合格从业人员,高级管理人员中应具有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少1人,具备开展信用卡业务必须的技术人员和管理人员,并全面实施分级授权管理;
    (四)具备与业务经营相适应的营业场所、相关设施和必备的信息技术资源;
    (五)已在境内建立符合法律法规和业务管理要求的业务系统,具有保障相关业务系统信息安全和运行质量的技术能力;
    (六)信誉良好,具有完善、有效的案件防控体系,最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;
    (七)开办外币信用卡业务的,应具有经国务院外汇管理部门批准的结汇、售汇业务资格;
    (八)银保监会规章规定的其他审慎性条件。
    第八十五条  开办信用卡发卡业务除应具备本办法第八十四条规定的条件外,申请人还应符合下列条件:
    (一)注册资本为实缴资本,且不低于人民币5 亿元;
    (二)具备办理零售业务的良好基础,最近3年个人存贷款业务规模和业务结构稳定,个人存贷款业务客户规模和客户结构良好,银行卡业务运行情况良好,身份证件验证系统和征信系统的连接和使用情况良好;
    (三)具备办理信用卡业务的专业系统,在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统、信用评估管理系统、信用卡账户管理系统、信用卡交易授权系统、信用卡交易监测和伪冒交易预警系统、信用卡客户服务中心系统、催收业务管理系统等专业化运营基础设施,相关设施通过了必要的安全检测和业务测试,能够保障客户资料和业务数据的完整性和安全性;
    (四)符合自身业务经营总体战略和发展规划,有利于提高总体业务竞争能力,能够根据业务发展实际情况持续开展业务成本计量、业务规模监测和基本盈亏平衡测算等工作。
    第八十六条  开办信用卡收单业务除应具备本办法第八十四条规定的条件外,申请人还应符合下列条件:
    (一)注册资本为实缴资本,且不低于人民币1 亿元;
    (二)具备开办收单业务的良好业务基础,最近3年企业贷款业务规模和业务结构稳定,企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定,身份证件验证系统和征信系统连接和使用情况良好;
    (三)具备办理收单业务的专业系统支持,在境内建有收单业务主机、特约商户申请管理系统、特约商户信用评估管理系统、商户结算账户管理系统、账户管理系统、收单交易监测和伪冒交易预警系统、交易授权系统等专业化运营基础设施,相关设施通过了必要的安全检测和业务测试,能够保障客户资料和业务数据的完整性和安全性;
    (四)符合自身业务经营总体战略和发展规划,有利于提高业务竞争能力,能够根据业务发展实际情况持续开展业务成本计量、业务规模监测和基本盈亏平衡测算等工作。
办理公示
宁夏政务服务网
办理地点
宁夏银川市兴庆区民生巷6号宁夏银保监局
办理时间
周一至周五,上午09:00-12:00,下午14:30-17:30(每年10月1日—次年4月30日,下午14:00-17:00);周六、周日及法定节假日不对外办理业务(预约服务除外)。
咨询电话 0951-6098050 监督电话
0951-6098082
办理查询
常见问题
设定依据
设定依据
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》 第八十七条  农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作联社、农村信用联社申请开办独立品牌信用卡发卡业务、收单业务,由地市级派出机构或所在城市省级派出机构受理,省级派出机构审查并决定。
申请材料
序号 材料名称 来源渠道 介质要求 份数和规格 表格下载与查看 填报说明 法律依据
1
信用卡发卡业务审批:申请书
申请人自备
纸质和电子
2*A4

内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况、主要风险指标情况、信用卡发卡业务的前期准备工作、是否符合信用卡发卡业务基本条件等。
农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
2
信用卡发卡业务审批:可行性研究报告
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
3
信用卡发卡业务审批:信用卡发卡业务发展规划和业务管理制度
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
4
信用卡发卡业务审批:信用卡章程
申请人自备
纸质和电子
2*A4

内容应当至少包括信用卡的名称、种类、功能、用途,发卡对象、申领条件、申领手续,使用范围(包括使用方面的限制)及使用方法,信用卡账户适用的利率、面向持卡人的收费项目和收费水平,发卡银行、持卡人及其他有关当事人的权利、义务等。
农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
5
信用卡发卡业务审批:信用卡卡样设计草案或可受理信用卡种类
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
6
信用卡发卡业务审批:信用卡业务运营设施、业务系统和灾备系统介绍
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
7
信用卡发卡业务审批:相关身份证件验证系统和征信系统连接与使用情况介绍
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
8
信用卡发卡业务审批:信用卡业务运行应急方案和业务连续性计划
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
9
信用卡发卡业务审批:信用卡业务系统和灾备系统测试报告和安全评估报告
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
10
信用卡发卡业务审批:信用卡业务风险管理体系建设和相应的规章制度
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
11
信用卡发卡业务审批:信用卡业务的管理部门、职责分工、主要负责人介绍
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
12
信用卡发卡业务审批:银监会按照审慎性原则规定的其他文件
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
13
信用卡发卡业务审批:申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
14
信用卡收单业务审批:申请书
申请人自备
纸质和电子
2*A4

内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况、主要风险指标情况、信用卡收单业务的前期准备工作、是否符合信用卡收单业务基本条件等。
农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
15
信用卡收单业务审批:可行性研究报告
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
16
信用卡收单业务审批:信用卡收单业务管理制度
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
17
信用卡收单业务审批:信用卡收单业务运营设施、业务系统和灾备系统介绍
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
18
信用卡收单业务审批:相关身份证件验证系统和征信系统连接与使用情况介绍
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
19
信用卡收单业务审批:信用卡收单业务运行应急方案和业务连续性计划
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
20
信用卡收单业务审批:信用卡收单业务系统和灾备系统测试报告和安全评估报告
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
21
信用卡收单业务审批:银监会按照审慎性原则规定的其他文件
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
22
信用卡收单业务审批:申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)
申请人自备
纸质和电子
2*A4

农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
特殊环节
环节名称 实施主体 设定依据 实施内容 是否收费 是否需要中止办理时限 中止时长
年检年审
设定依据
实施主体
实施内容
法定办结时限
承诺办结时限
是否收费
收费标准
收费依据及描述
办理流程
程序 责任处(科室) 审查内容 审查标准 审查方式 办理时限
受理
农金处
申请人递交申请材料。
  《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》  
书面审查
收到完整申请材料之日起5日内向申请人发出受理通知书
审查
农金处
申请人递交申请材料。
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》 
书面审查、办公会省、联席会审、集体审查
 自受理后第61个工作日完成
决定
农金处
    局长办公会议在受理后61内决定。
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》  
 书面审查、办公会省、联席会审、集体审查
  自审查后第5个工作日完成
送达
农金处
     对批准申请的出具《办结通知书》,对不批准申请的出具《不予许可通知书》,电子送达、邮寄送达。
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》
不计算在办理期限内